多人收禁业“红牌” 保险业敲响合规警钟

2025年上半年，保险业呈现出严格监管态势，多人收到禁业“红牌”，这为整个行业敲响了合规警钟。相关情况如下：处罚情况：据《经济参考报》记者梳理，上半年金融监管机关对保险业进行了500余次处罚，责任人受罚涉及警告、罚款、撤销任职资格及不同程度的禁业处罚，其中至少20人被终身禁止进入保险业。典型案例：“明天系”旗下三家保险和资管公司12名时任高管，因存在公司治理报告与实际情况不符、向关联方输送利益、提供虚假报告等违法违规行为，集体遭终身禁业。除了总公司高管集体受罚外，多家险企分支机构负责人、业务人员也因违规被不同程度禁业。如原中国人民人寿保险股份有限公司临潼支公司销售人员王勋，因利用保险公司从业人员身份从事违法活动，被终身禁止进入保险业；时任华安财产保险股份有限公司广东分公司清远中心支公司连山营销服务部经理刘馨骏，因利用开展保险业务为个人牟取不正当利益，被禁止进入保险业4年。违规问题类型：综合来看，虚假信息、内控缺失成为高发问题。从违规事由来看，高频原因主要有提供虚假信息，如“数据不真实”“提供虚假报告”等；内部管理不到位，如“内控制度执行不到位”“财务管理不善”等；利益输送等。此外还有违规套取费用、保险条款及费率违规等。影响与警示：业务人员遭禁业暴露了公司的合规风险，典型案例背后往往伴随着更深层次的合规或治理问题，如安诚财险巫山支公司因对不具有保险利益的保险标的承保并理赔，业务员叶茂被终身禁业，暴露出安诚财险在农业保险方面业务“粗糙”以及内控缺失等问题。这警示所有保险机构必须从制度设计、流程管控到文化建设全方位强化合规意识，加强内部管理，增强员工的合规意识和职业道德，减少行业违规行为的发生。